ExpertHolding PAR OCCITEA PATRIMOINE

Expert Holding · Occitea Patrimoine

Structurer votre holding pour traverser le temps.

Cabinet spécialisé en holdings patrimoniales pour dirigeants de PME et ETI. Rémunération connue avant tout engagement.

Premier échange Découvrir nos expertises
Florent Cavailles, Gérant fondateur d'Occitea Patrimoine

Florent Cavailles

Gérant fondateur d'Occitea Patrimoine

95%

d'exonération fiscale sur dividendes

5+

années d'expérience patrimoniale

360°

approche globale avec réseau d'experts

LES BÉNÉFICES CLÉS

Pourquoi créer une holding patrimoniale ?

Un outil de structuration qui optimise, protège et prépare la transmission sur deux générations.

Optimisation fiscale

Régime mère-fille : exonération à 95% sur les dividendes remontés. Intégration fiscale pour compenser les résultats déficitaires et bénéficiaires.

Économie moyenne : 50k€/an

Protection patrimoniale

Séparation des actifs professionnels et personnels. Protection contre les créanciers. Sécurisation du patrimoine familial hors risque opérationnel.

Sécurité juridique renforcée

Transmission facilitée

Pacte Dutreil : jusqu'à 75% d'abattement. Donation progressive sans perte de contrôle. Démembrement de propriété optimisé sur plusieurs générations.

Économie : jusqu'à 300k€

LE MOT DU GÉRANT

Une holding bien structurée n'est pas un outil d'optimisation. C'est un projet de famille sur deux générations : poser les pierres aujourd'hui pour que vos enfants disposent demain de la liberté de choisir leur trajectoire.

Florent Cavailles, Gérant fondateur d'Occitea Patrimoine

Accompagnement sur-mesure

Une structuration adaptée à votre situation.

1M€ à 5M€

Primo-création

Structuration initiale, régime mère-fille, optimisation fiscale fondamentale, premiers actifs en holding.

5M€ à 20M€

Consolidation

Intégration fiscale, holding animatrice, diversification patrimoniale, solutions luxembourgeoises.

20M€ à 100M€

Transmission

Pacte Dutreil, démembrement, family buy-out, philanthropie, gouvernance familiale multi-générationnelle.

NOTRE MÉTHODE

Quatre étapes, un engagement sur la durée.

01

Audit

Analyse complète de votre patrimoine, vos objectifs familiaux et les opportunités d'optimisation disponibles.

02

Stratégie

Élaboration d'une feuille de route sur-mesure, avec scénarios fiscaux et juridiques comparés.

03

Mise en œuvre

Coordination avec notaires, avocats et experts-comptables pour une exécution rigoureuse du plan.

04

Suivi

Revue annuelle de la structure, adaptation aux évolutions fiscales et à votre situation personnelle.

Comparatif concret

Avec ou sans holding ?

Distribution de 100 000 € de dividendes

Critère Sans Holding Avec Holding
Dividendes distribués 100 000 € 100 000 €
Flat tax (31,4 % en 2026) - 31 400 € Exonéré à 95%
Quote-part 5% N/A - 1 250 € (IS 25%)
Net perçu 68 600 € 98 750 €
Économie fiscale annuelle N/A + 30 150 €

Sur 10 ans : économie fiscale cumulée de 287 500 € (hors actualisation), soit l'équivalent de 3 années de dividendes supplémentaires disponibles pour réinvestir ou transmettre.

Florent Cavailles, sous-officier 8e RPIMa, fondateur Occitea Patrimoine

LE FONDATEUR

Bâtir pour durer.

Onze ans sous les drapeaux. Du 152e RI de Colmar au 8e RPIMa de Castres, en passant par l'Afghanistan. J'y ai appris ce que la finance n'enseigne pas dans les grandes écoles : la décision sous incertitude engage ceux qui font confiance.

Après un Master en gestion de patrimoine validé en exerçant en parallèle, j'ai créé Occitea en 2022. Je dirige aujourd'hui ExpertHolding, le satellite d'Occitea dédié à la structuration patrimoniale via holding.

Vous me parlez directement. Et vous me rémunérez directement. C'est le principe qui guide nos recommandations : vous connaissez précisément notre rémunération avant tout engagement, et nous sommes payés pour la qualité de notre conseil, pas pour vendre des produits.

Florent Cavailles, Gérant fondateur

Premier échange

QUESTIONS FRÉQUENTES

Ce que nos clients demandent souvent.

Ai-je besoin d'une holding si mon patrimoine est inférieur à 1M€ ?
Une holding patrimoniale n'est pas pertinente en dessous d'un certain seuil. Nous recommandons généralement une analyse à partir de 500k€ d'actifs professionnels, mais le seuil de rentabilité fiscal dépend de votre situation spécifique. Un premier échange de 30 minutes permet de le déterminer.
Quelle est la différence entre une holding pure et une holding animatrice ?
La holding pure (ou passive) se contente de détenir des participations et de recevoir des dividendes. La holding animatrice participe activement à la gestion de ses filiales, ce qui lui ouvre l'accès à certains dispositifs fiscaux supplémentaires comme le régime de l'intégration fiscale ou l'éligibilité au Pacte Dutreil.
La transparence de la rémunération est-elle avantageuse pour le client ?
Oui : en connaissant précisément notre rémunération avant tout engagement, vous pouvez comparer les coûts réels. Notre modèle (honoraires et/ou commissions selon les missions) aligne durablement nos intérêts sur les vôtres.
Quel est le délai pour créer une holding ?
La création juridique prend 2 à 4 semaines (rédaction des statuts, enregistrement). L'apport de titres à une holding existante ou la restructuration d'un groupe peut prendre 3 à 6 mois selon la complexité. L'anticipation est clé : nous recommandons de commencer 12 à 24 mois avant une cession envisagée.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable et mon avocat ?
Absolument. Nous fonctionnons en mode interprofessionnel, en coordination avec votre expert-comptable, votre notaire et votre avocat. Notre rôle est d'orchestrer les expertises complémentaires autour de votre projet patrimonial, pas de les remplacer.
Intervenez-vous uniquement en Occitanie ?
Notre ancrage territorial est Toulouse, Castres et Albi, mais nous accompagnons des clients sur toute la France. Les rendez-vous peuvent se tenir en présentiel dans nos bureaux ou en visioconférence.

PRENDRE CONTACT

Prêt à structurer votre holding ?

Un premier échange de 30 minutes, sans engagement, pour comprendre votre situation et identifier les bonnes pistes.

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Pour aller plus loin

Le point de vue conseil, sur le site du cabinet Occitea Patrimoine

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