NOTRE APPROCHE

Notre expertise en structuration patrimoniale

Selon les missions, nous sommes rémunérés par honoraires et/ou par commissions. Vous connaissez précisément notre rémunération avant tout engagement.

Une approche centrée sur votre projet de vie

Depuis 2020, Florent exerce une mission singulière dans la gestion patrimoniale : celle d'un véritable médecin de famille pour votre patrimoine. Cette métaphore illustre parfaitement son approche centrée sur le client, où chaque situation est analysée dans sa globalité, avec rigueur et bienveillance.

Comme un médecin suit ses patients sur le long terme, Florent accompagne ses clients à chaque étape de leur vie patrimoniale, anticipant les besoins, ajustant les stratégies et sécurisant les décisions.

Le patrimoine est envisagé comme un organisme vivant, évolutif, qu'il faut soigner, protéger et faire fructifier dans le respect des objectifs de vie.

Florent Cavailles - Expert en gestion patrimoniale

Une synergie experte au service de votre projet

Un réseau de spécialistes pour une prise en charge complète

Florent ne travaille jamais seul. Il s'est entouré d'un réseau solide de spécialistes reconnus dans les domaines clés de la gestion patrimoniale : experts en retraite et prévoyance, fiscalistes aguerris, conseillers en optimisation patrimoniale.

Coordination multiprofessionnelle

Notaires, experts-comptables, avocats : une synergie parfaite pour sécuriser juridiquement et fiscalement vos opérations

Anticipation des risques

Analyse approfondie pour identifier et prévenir les risques patrimoniaux, fiscaux et juridiques

Cohérence globale

Une vision d'ensemble pour assurer l'harmonie entre toutes les dimensions de votre patrimoine

Exemple concret : transmission familiale via holding

Dans le cadre d'une transmission familiale via une holding patrimoniale, Florent travaille en étroite collaboration :

Avec le notaire pour rédiger les actes de donation
Avec l'expert-comptable pour structurer fiscalement la holding
Avec l'avocat pour sécuriser les clauses spécifiques (Dutreil, démembrement)

Cette orchestration assure une stratégie fluide, rigoureuse et parfaitement adaptée à votre situation.

Expertise confirmée en holdings patrimoniales

Depuis 2020, Florent intervient régulièrement dans la structuration et la gestion de holdings patrimoniales, un outil incontournable pour les entrepreneurs, familles et investisseurs souhaitant optimiser la gestion, la transmission et la protection de leur patrimoine.

Avantages de la holding patrimoniale

Centralisation des actifs et simplification de la gestion
Transmission facilitée via démembrement de propriété
Optimisation fiscale (intégration fiscale, régime mère-fille, Pacte Dutreil)
Protection du patrimoine et maîtrise de la gouvernance

Cas concret

Un entrepreneur souhaitant transmettre progressivement son entreprise familiale à ses enfants peut mettre en place une holding animatrice, combinant démembrement de parts sociales et Pacte Dutreil, pour réduire drastiquement les droits de succession tout en conservant le contrôle opérationnel.

Approche globale : retraite, prévoyance et fiscalité

Retraite

Optimisation des régimes obligatoires et complémentaires pour sécuriser votre avenir et celui de votre famille.

TNS, dirigeants, salariés, professions libérales
PER, Madelin, Article 83, PERCO
Intégration dans la stratégie patrimoniale globale

Prévoyance

Protection sociale renforcée pour préserver votre famille en cas d'aléa de la vie.

Garanties décès, invalidité, incapacité
Contrats collectifs et individuels
Analyse des besoins et dimensionnement adapté

Fiscalité

Optimisation légale pour maximiser la rentabilité et faciliter la transmission.

Revenus, plus-values, droits de succession
Démembrement, donations, dispositifs locatifs
Veille réglementaire et opportunités légales

Nos solutions d'investissement

Accédez aux meilleures opportunités, sélectionnées pour leur qualité et leur performance

Assurance-vie luxembourgeoise

Protection renforcée, diversification internationale, cadre juridique sécurisé

Le Luxembourg offre un cadre réglementaire protecteur avec le super-privilège des assurés, une gamme d'actifs élargie et une fiscalité attractive pour les patrimoines significatifs.

Contrat de capitalisation luxembourgeois

Transmission facilitée, fiscalité optimisée, gestion pilotée

Idéal pour la constitution et la transmission de patrimoine, le contrat de capitalisation luxembourgeois permet une gestion professionnelle avec une fiscalité avantageuse en cas de transmission.

Compte titres

Liberté totale, liquidité, accès aux marchés internationaux

Sans plafond ni contrainte, le compte-titres permet d'investir sur tous les marchés et de bénéficier d'une fiscalité attractive après 8 ans de détention (abattement 500 000 € PFU).

Private Equity

Performance long terme, diversification, participation à la croissance

Accédez aux meilleures opportunités du non-coté : capital-transmission, capital-développement, capital-risque. Horizon 5-10 ans, objectifs de performance supérieurs aux marchés cotés.

Immobilier

Valeur refuge, revenus locatifs, levier bancaire

Investissement direct ou via SCI, résidentiel ou professionnel. L'immobilier reste un pilier de diversification patrimoniale avec des revenus récurrents et une valorisation long terme.

Défiscalisation

Optimisation fiscale, dispositifs légaux, réduction d'impôts

Loi Pinel, Malraux, Monuments Historiques, FCPI/FIP, girardin industriel. Réduisez votre impôt tout en constituant un patrimoine pérenne grâce aux dispositifs légaux.

SCPI

Revenus réguliers, mutualisation, gestion déléguée

Investissement immobilier clé en main avec revenus trimestriels. Les SCPI offrent une exposition diversifiée (bureaux, commerces, santé, logistique) sans contrainte de gestion.

Le projet client : la pierre angulaire

Chaque démarche patrimoniale initiée par Florent place le projet client au centre. Il ne s'agit pas seulement de gérer des actifs, mais de comprendre les aspirations profondes, les contraintes personnelles, et les objectifs de vie.

Diagnostic patrimonial complet

Analyse globale de votre situation actuelle et de vos objectifs futurs

Définition claire des priorités

Hiérarchisation des objectifs selon vos projets de vie

Suivi régulier et ajustements

Accompagnement dans la durée avec transparence et pédagogie

Exemple : transmission et préparation retraite

Un couple préparant la transmission de son patrimoine bénéficie d'un accompagnement sur-mesure intégrant la fiscalité successorale, la protection du conjoint survivant, et la préparation de la retraite, tout en tenant compte des spécificités familiales et professionnelles.

Notre engagement d'excellence

ExpertiseHolding s'engage, dans le cadre de sa mission de conseil en investissement financier, à suivre vos investissements, vous conseiller, et s'assurer de la continuité de vos objectifs dans le temps.